散戶炒股虧錢的因素：

一、不會選股

中國的大部分股民在入市之前都沒有接受過專業的投資教育，連最簡單的技術分析圖形、趨勢理論等都不能掌握，用心的只能是邊炒邊學，而大多的股民還有可能誤入一些主觀分析方法的歧途，結果是新股民幼稚、老股民主觀頑固。

中國股民非常普遍存在對上市公司不能正確甄選的問題，動則幾萬幾十萬的資金就可以在幾分鐘內對毫不了解的股票做出慷慨買進的決定，最可悲的是手中持有的明明是暴炒過的概念股或是淪為大眾情人的咸魚股，還找到眾多的理由證明他那夕陽企業還會業績大增的。指望著有朝一日烏雞變成金鳳凰，最后鳳凰沒有變成雞毛都掉沒了。

二、錯誤的投資理念

在這些年中看到很多投資者有種錯誤的投資理念，那就是手里拽著幾只或十幾只股票，他們卻不知在這動蕩的股市中要守好幾只乃至十幾只個股不虧是非常困難的，更不要說賺錢了，可以這樣說，大盤在向好時你的個股也許有幾只賺錢，但你的看盤經驗和能力有限，如果發生突然變盤，你很難在短時間了結所有手中的股票。(股的只數買多了就向供養了幾個或十幾個孩子，這個在淘氣，那個掉進了水坑，還有的也許不慎戲水而亡)。難道你買的股也要向這群孩子難管嗎？醒醒吧。其實你完全可以把有限的精力放在那一.兩只個股上，對它進行細心觀察，符合買點就買。不符合就又重新等待機會，總之只要大盤不是太惡劣，一天之中有很多個股會象春筍一樣冒出來。

三、忽視莊家的作用

證券市場肩負著為國企改制上市、脫貧解困提供資本支持的重任，因而市場交易的活躍程度非常重要，可以從一個側面反映出市場資金的多少——這直接決定了國有企業上市的進程。在一個市盈率高、股票本質低、交易成本高的證券市場上，活躍市場的唯一可能便是默許莊家的存在。莊家之所以被稱之為莊家，就在于它有足夠的資金實力和運作技巧可以讓股市表現得波瀾起伏、驚心動魄。正因為莊股巨幅漲跌所帶來的高額利潤差，才吸引了越來越多的散戶入市。因此，包括一些經濟學家也認為莊家能夠增強市場流動性，沒有莊家，市場就沒有流動性，證券市場就缺乏活力。所以，股市的繁榮和發展，莊家功不可沒。

不少投資機會都是由莊家一手挖掘出來的。股票的炒作，實際上就是對公司前景的炒作。炒作的題材十分重要，如業績增長、資產重組、進軍某些高成長領域等都是市場極好的炒作題材。作為專業水平較高的莊家，由于調動了大筆資金，不可能草率從事，而且對股價的拉抬必須得到市場的認可，因而莊家在入市之前，對大市及上市公司必須先做出詳細的調查研究，對政策取向及上市公司基本面情況的了解必須十分透徹，因此往往比廣大投資者更早更敏銳地發現潛在的投資機會。他們之所以能夠起到如此重要的作用，是由于莊家的認識總是走在廣大投資者的前頭。

四、從不空倉。

寧可天天套牢，不可一日無股!這是當下散戶的真實寫照!如果賬戶一天或一兩周沒有股票，沒有操作，就似乎是全身不舒服，就覺得是在虧錢!只要立即買入了股票，不管是賺錢還是虧損，就全身舒服了。等等！虧損也會舒服嗎？對的！很多散戶永遠相信自己的直覺，認為會漲，會賺錢，結果可想而知!再次進入了被套的悲觀之中！

五、太貪心。

我相信很大一部分的股民都會有這樣的心里：哎喲，今天的走勢不錯哦，明天肯定還會繼續漲，先等幾天再出，不急......結果呢？第二天就被套了。永遠記住一句話：錢不進自己口袋都不是自己的！貪心這一點是每個人都有的，不要說是新手，就算是很多老股民也始終逃不過這個陷阱，因為人的欲望跟股市的底一樣，是沒有盡頭的。學會懂得知足才會得到幸福！

六、持股數目太多。這主要是因為沒有自己選股的方法，炒股*別人推薦。今天聽朋友說這個股票好，明天看電視說那個股也好，結果一下就拿了十多只股票，搞得自己手忙腳亂。也有人說，江恩不是說要把資金十等份嗎?哎，那是對大資金說的，你一個小散戶區區幾萬元資金也要十等份嗎？我認為，散戶持股三只左右是比較合適的。

七、交易頻率居高不下

盡管絕大多數人厭惡風險，但A股的散戶們卻在不知不覺間將自己置于巨大的風險暴露之中—受訪投資者當中，平局交易頻率很高，去年平均一個月交易頻率高達6.3次。眾所周知，在全球股市當中，A股的換手率是出于前幾位的。

操作越多，犯錯的可能性就越大,這是股票投資的基本規律，但A股的散戶們卻陷入其中無法自拔。在受訪投資者中，虧損投資者2015年的交易頻率平均一個月為6次，高于盈利投資者的5.8次/月。您一個月交易多少次呢？

八、喜歡追漲殺跌

趨勢交易并不在乎追漲殺跌，因為趨勢行情中高點還有更高點，低點還有更低點。順應趨勢的倉位，只要有耐心等待趨勢的發展，總是可以獲利。但如果不講究買賣時機，在短期的頭部或者底進場，隨后價格回撤，倉位被套；不但影響情緒，使心態失衡；更是對持倉的信心是個沉重的打擊。

短期頭部和底部一般是由群眾大眾的集體跟風買進賣出造成的。一般成交量突兀放量時，代表群眾盲目跟風盤入場，此時往往是處于一些短線炒做資金獲利平倉的風口浪尖，隨后群眾的買盤或者賣盤耗盡，價格自然回撤。良好的買點或者賣點應該建立在上漲趨勢中的急跌回調低點[做多]，下跌趨勢中的反彈高點，并注意一波趨勢行情的50%回撤。

也有很多趨勢在強勢時往往是以橫盤的方式整理，當橫盤整理到重要平均線位置時，遇到平均線的支撐或者阻力時也是很好的建倉點。另外在超買超賣值極端時，如距離均線過遠時也不要入場，一般會有一個向均線回撤靠近的整理過程。

幾乎所有的虧損都和兩點有關，就是“看不清趨勢，拿不住倉位”。我個人認為解決這兩點是交易成功的正確方向。我建議交易者應該把虧損的交易記錄下來，分析到底那里出了問題，把虧損歸類，從而知道“會在那里死，然后永遠也不去那個地方”。

不想再窮，不妨死啃這九張思維導圖

1、股市導圖總綱

2、k線基礎

3、均線基礎

4、切線基礎

5、指標分析

6、統計分析

7、選股方法

8、板塊輪動

9、股市中的各色騙局

（注意：導圖看不清晰的可以找我要高清圖片，這里會被壓縮了）

零軸是多空分界線，是強弱的分水嶺，同時零軸也是很重要的變盤點位。大的行情爆發，不管是上漲還是下跌，不管是大小周期，5分鐘也好，周線也罷，基本上都是從零軸開始的。

一般可以粗略認為：雙線在零軸以上基本上可以認為是多頭行情，反之就是空頭行情。也就是說，雙線在零軸附近最容易爆發旱情了，零軸上下都可以，但是越貼近零軸越好，操作的時候最好就是同時兼顧成交量的變化。

理論上，MACD雙線DIF和DEA可以無限升高，無限拉低，但是事實上是不可以得，兩條線其實是圍繞著零軸上上下下。但是每次變盤的位置都是在零軸附近的。這點要引起注意。

1、DIF與DEA圍繞零軸線反復糾纏，越近越好。

2、金叉死叉，距離零軸線越遠，級別越低。

3、金叉死叉，距離零軸新越近，強度越大。

上圖位置1，零軸線上一次死叉;位置2、零軸線產生的死叉。對比，位置1最高點回落，級別不大;位置2，從強度上，周期都比位置1大;

位置1、遠離零軸線，級別較小，利潤空間較小，可左側交易;位置2，零軸線附近二次金叉，反彈級別較大，加倉(左側交易)或者做多(未左側交易);

位置1，零軸線下一次金叉，所對應K線其級別，速度，空間，利潤都比不上位置2;

位置2，零軸線上(和零軸線吻合0金叉，所對應K線其級別，速度，空間、利潤都要比位置1大)

零軸以上二次金叉選股：

對于趨勢類的投資者，喜歡選均線多頭排列的股票，因為這類股票的技術特征，屬于強勢個股。

其技術面的特點就是，macd在零軸上方趨勢運行，那么強勢股出現回調之后，一般是不會破零軸線的。

零下金叉都是弱市中的反彈買進點，買入后能漲多少就很難說了，多數是虧損的。因此叫“水下金叉易受潮”，水下金叉的行情少去介入為好。

MACD零下做空，零上做多，零上紅金叉堅決做多，二次零上紅金叉更堅決做多，這是紀律。

在實際操作中，當MACD在零軸以上出現金叉之后，股價上漲的概率和幅度會更加大一些，尤其是零軸以上二次金叉出現一波主升浪的概率會更大。

案例驗證：

如下圖，長江通信(600345)這只個股經過一段時間的橫盤震蕩，在底部macd指標出現了二次金叉之后，股價開啟了一波主升浪的行情。

再如下圖北方華創(002371)這支個股，同樣是前期經過很長一段時間的箱體整理，當macd指標出現了零軸以上二次金叉后，該股股價出現了一波主升浪的行情。

MACD的6種買入形態：

1、金叉后上行下調再反彈

如圖所示，DIF與DEA金叉后，隨股價的上行而上行，而后，隨股價的回調而下行。當主力洗盤時，股價回調，而DIF線回調到MACD線0值附近時，DIF線反轉向上，使形成了金叉后上行下調再反彈形態，此時是買入的機會。

2、零軸下金叉后越死叉再次金叉

DIF在零軸之以下金叉DEA線以后，并沒有上穿零軸或上穿一點就回到零軸之下，然后向下死叉DEA，幾天以后再次金叉DEA線。該形態為股價在下跌探底之后，拋盤窮盡之時呈現的底部形態，應該理解為見底反彈信號，可擇機入市。

3、死叉穿零軸反彈便金叉

死叉穿零軸反彈變金叉指的是DIF線在零軸以上死叉DEA線，然后下穿零軸，然后在零軸或零軸以上金叉DEA。該形態形成是股價在探底回升途中做盤整，也有的是筑底形態，呈上攻之勢，應理解為積極介入信號，應果斷入市。

4、金叉零軸下無死叉回調反轉

金叉零軸下無死叉回調反轉指的是DIF在零軸以下金叉DEA線，隨后沒有上穿零軸就回調，向DEA靠攏，MACD紅柱縮短，但沒有死叉DEA就再次反轉向上，同時配合MACD紅柱加長。

該形態的形成多為底部形態，是股價在下跌探底之后，拋盤窮盡之時呈現的底部形態，應理解為主力建倉區域，可擇機介入。

選股公式：

如何快速挑選出符合這些條件的股票?可以借助函數技術選股公式，把這一類股票統一的選出來。我們已經整理好“macd零軸以上二次金叉選股”公式，幫你一鍵選出即將開啟主升浪的個股，簡單快速，準確率高!

今天就給大家分享的這里，筆者圈子每天都會分享個股技巧和買賣點把握，穩健的朋友注意留意筆者圈子每日更新盤面分析、操盤策略等。

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