臨近年末

各大公司財務部門

正處于“水深火熱”之中

結賬、盤點、對賬、核賬、預算

每天不是在加班

就是在去加班的路上

忙碌于工作的同時

一定要小心謹慎

也許有些冒充“老板”的不法分子

已經盯上你了

......

11月21日上午，長寧區一企業財務人員開某收到一名自稱某實業公司財務男子的來電，聲稱有一筆合同款項要打給該企業，需要開某提供其所在公司銀行賬號，并添加QQ好友。

隨后，該男子偷偷發起了3人群聊，將開某與一位昵稱為“朱XX”的QQ拉入群內。由于群里無人發起聊天，開某并沒有注意到該群的存在。

次日上午，開某收到該群內“朱XX”QQ發起的聊天，開某誤以為此人就是企業法人朱XX。 “朱XX”在與開某的聊天中，稱因合同問題有一筆押金需要退還客戶，要求開某立馬退回，并附上一張偽造的轉賬截圖。

開某信以為真，由于事發當天該企業財務審核人員恰巧出差，故開某直接將該筆 款項從公司賬戶轉出。直至12月6日核賬時，才發現遭到了電信網絡詐騙，隨即向屬地派出所報案。

案件剖析

1、這起案件的套路究竟是怎樣的呢？

Step1

騙子冒充“客戶”

假意轉賬添加財務人員QQ

Step2

建立新群

冒充“老板”獲取員工信任

Step3

冒充“老板”發出指令

要求匯款或者退款

2、這起案件財務人員存在哪些問題？

※當事人 未核實來電人員真實身份以及所述是否真實，將公司銀行信息全部告知對方，導致騙子之后制作了虛假交易單。

※ 當事人未發現 聊天窗口的異常情況。

※當事人 未核實“老板”身份真實性。

※當事人 未核該筆業務是否存在。

※ 當事人 未嚴格遵守公司財務制度，在公司財務審核人員出差的情況下仍違規操作。

3、遇到這類案件，財務人員應該怎么辦？

犯罪嫌疑人冒充企業領導詐騙財務人員案件，是針對性地實施精準詐騙，迷惑性、隱蔽性較強，且涉案金額較大。

遇到這類案件時，財務人員要嚴格遵守財務制度，轉賬匯款前一定要經老板當面或者電話直接確認，切莫相信QQ、微信聊天的轉賬指令。

請牢記！

任何QQ、微信要求轉賬匯款時

務必核實對方身份

直接與本人確認真實性

否則堅決不轉賬！不匯款！

值班編輯：胡震宇