據英媒報道，警方于近日在倫敦街頭及迪拜黃金市場繳獲了大量的“私人換匯” 犯罪現金。

隨后BBC聯合法國媒體PremièresLignes，發布了一個“洗黑錢”的概念動畫視頻。

該視頻揭示了國際犯罪團伙如何“清洗”數百萬毒資！

《衛報》早前也曾報道，經歷時三年進行的調查發現：

2010—2014年在英國注冊的公司和銀行，幫助俄羅斯的犯罪團伙洗錢至少超過200億美元！

倫敦更被曝出每年有900億鎊黑錢流入，成為名副其實的“全球洗錢之都”。

在倫敦市中心的許多豪宅，可能都是通過一層套一層的空殼公司利用來路不明的錢購買的。

甚至就連英國的私立學校也成為洗錢的一種渠道，連學校都難以幸免成為“洗錢”工具，更何況是學生了…

早前就有95個中國留學生銀行賬戶被英國凍結并調查的事情，為此代中國大使館還特別發出緊急提醒。

事實上，留學生由于在國外擁有當地的銀行賬戶，更容易成為洗黑錢的工具和幫手。

據《泰晤士報》報道，英國一名留學生曾因一項“每周10萬英鎊”的洗錢的計劃被警方逮捕。

被逮捕的Bin Bin Ding今年25歲，同伴Juxin Guo24歲，二人曾就讀于阿伯里斯特威斯大學。

去年10月，他們在倫敦尤斯頓車站Euston Station被警方抓獲。

當時Ding身上攜帶了價值10萬英鎊的多捆20鎊面鈔紙幣，而警方在Guo的背包里發現了一系列寫在粉色紙上的交易記錄。

據報道，他們一直通過微信與其他在北愛爾蘭和英格蘭的中國學生聯系，通過提供有競爭力的匯率（低價匯率）來清理這些錢。

無獨有偶，同樣是一名在英國讀研的中國留學生，因為私下幫人換匯，而被警方逮捕并判刑！

起初，這位同學是在微信上加入了一個換匯群，自己要做的僅是聽從換匯人的指令。

每天往不同的賬戶轉賬，然而時間長了竟然也賺了幾萬英鎊。

但是某一天，在她去銀行取錢的時候，突然幾個警察就圍上來就把她帶走了。

到了警局才知道，她被起訴“涉嫌洗黑錢”，并被判緩刑！

為了盡快“出獄”，她最終選擇了認罪，但這也意味著她的犯罪記錄被鎖定。

這次被起訴的經歷，她在“獄中”還碰到了其他幾個同樣是因為“涉嫌洗黑錢”而被抓的留學生，這才知道原來私人換匯可能涉嫌違法。

其實，在國外找“私人換匯”的同學不計其數，君君身邊也有很多這樣的例子。

那么在英國私人換匯究竟是否違法呢？

答案是，一般情況下私人換匯是被允許的。

因為個人周轉問題，朋友同學之間換匯來調節自己的現金情況，并不違法。

但真正違法的是，無法證明錢款來源的大額高頻私人換匯。

這種違法的“私人換匯”方式通常有以下三種：

第一，洗黑錢。

將非法所得的錢財，以低于市場價格的匯率通過留學生的賬戶進行中轉和洗白。

那么留學生就會因此涉嫌非法洗錢。

黑錢的來源包括：搶劫、販毒、地下錢莊、賭場黑幫等各種非法來源。

這也是最常見的一種與留學生直接掛鉤的交易方式。

第二，逃稅。

餐廳等現金流為主的企業為了避稅，會把一部分現金定期轉換成外匯，達到避稅的效果。

但是偷稅漏稅本身也是違法的。

第三，打黑工轉賬。

通常情況下，在國外打黑工的人拿到英鎊無法通過正常渠道匯款。

故而借由留學生賬戶中轉換成人民幣，再轉給自己的家人。

可是，私人換匯安全嗎？

有同學表示，經常看到群里有人發 “少量英鎊，每日可到” 就蠢蠢欲動，轉賬給別人。

但其實，這種“微信群”的換匯有很大風險。

之前曾有報道，一個換匯的人騙了某校群里一個同學，之后竟然又在共同的群里發換匯廣告。

后來被騙了同學在群里發了聊天轉賬截圖，才證實這個人的騙子身份。

如此看來，不少同學心中難免有些顧慮，私人換匯究竟可取嗎？

君君在此提醒大家幾點注意事項：

• 要跟認識的人換匯
• 私人換匯的額度不要太大，頻次不要太高
• 盡量當面交易，而且是互相當面交易， 一手交錢一手交貨
• 不要為了貪心就去找匯率便宜的所謂群里的“同學”、“熟人”換匯

當然除了大額換匯之外，還有其他一些萬一被抽查，也可能帶來麻煩的情況。

例如，隨身攜帶大量現金，且對現金來源無法給出合理解釋。（一般入海關現金不要超過3000英鎊）

其實對于“私人換匯”這件事英國警察早有預判，因而銀行也一直在配合警方對賬戶進行監控。

如果發現大量大額的個人錢款轉入轉出，就會自動報給警察。

所以，留學生作為一個本身已經被重點監管的對象，更應該謹慎且有高度的警覺意識。

沒必要因為低匯率的蠅頭小利就把自己置身于“違法交易”的風險中，未免有些太得不償失啦！

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